Ein Akkreditiv ist eine Vereinbarung, bei der sich eine Bank auf Wunsch eines Kunden (Importeur/Käufer) verpflichtet, die Waren/Dienstleistungen bis zu einem bestimmten Datum an einen Dritten (Exporteur/Begünstigter) zu bezahlen, und zwar auf Grundlage der vorgelegten Dokumente Einhaltung der festgelegten Bedingungen.Zunächst wird ein Kaufvertrag geschlossen, in dem das Akkreditiv als Zahlungsbedingung vereinbart wird. Nun muss der Importeur das Akkreditiv bei seiner Bank eröffnen. Er zahlt den Akkreditivbetrag ein und teilt seiner Bank mit, welche Dokumente der Exporteur einreichen muss, bevor sie den Betrag freigeben darf.So funktioniert ein bestätigtes Akkreditiv
Der Importeur erteilt einen Akkreditiv-Eröffnungsauftrag an seine Bank. Die Bank prüft die Bonität des Importeurs und gewährt einen Avalkredit. Übersendung der Akkreditiv-Eröffnung mit Bestätigungsauftrag an die avisierende Bank.
Wie läuft ein Dokumenteninkasso ab : Käufer und Verkäufer vereinbaren bereits im Kaufvertrag das Dokumenteninkasso als Zahlungsmethode. Die Sparkasse tritt mit dem Kreditinstitut des Geschäftspartners oder der Geschäftspartnerin in Kontakt und übernimmt den Dokumententausch. Wird die Ware ordnungsgemäß bezahlt, werden im Anschluss die Dokumente übergeben.
Was kostet ein Letter of Credit
Kalkulieren Sie mit ca. 3 % des Auftragswertes (je nach Land und Dauer kann es stark variieren). Falls Änderungen notwendig sind, schlagen diese mit 50 bis 100 € zu Buche.
Wie viele Arten von LC gibt es : Zu den Arten von Akkreditiven gehören Handelsakkreditive, Standby-Akkreditive und widerrufliche Akkreditive . Andere Arten von Akkreditiven sind unwiderrufliche Akkreditive, revolvierende Akkreditive und Red-Clause-Akkreditive.
Die Bank des Importeurs eröffnet das Akkreditiv unwiderruflich zu Gunsten des Exporteurs. Hierbei bedient sie sich zur Abwicklung einer Bank im Land des Exporteurs (= avisierende Bank), die ihr entweder vom Importeur vorgegeben wurde oder ihre Korrespondenzbank ist.
Die Kosten für die Akkreditivbeschaffung trägt in der Regel der Käufer . Akkreditive decken möglicherweise nicht alle Details der Transaktion ab, was möglicherweise zu Fehlern führt. Die Erstellung eines Akkreditivs kann für alle Beteiligten mühsam oder zeitaufwändig sein.
Welche Dokumente braucht man beim Dokumenteninkasso
Für das Dokumenteninkasso benötigen Sie Warenbegleitpapiere wie ein beglaubigte Ursprungszeugnis, die Handelsrechnung, die Ladepapiere oder Transportdokumente, die Zollfaktura, eine Rechnung zur Verzollung im Importland, Transportversicherungspolice und sonstige Unterlagen (z.B. Gesundheitszeugnisse oder …B.: Transportdokumente (original Konnossement), Begleitpapiere (Lieferrechnung des Absenders, Ursprungszeugnis) sowie original Versicherungszertifikat], welche die Versendung der Ware beweisen, an den Verkäufer (Begünstigter beim Dokumentenakkreditiv ⁄ Exporteur beim Warengeschäft) zu leisten.Abhängig vom Standort der ausstellenden Banken zahlt ein Käufer in der Regel zwischen 0,75 % und 1,5 % des Transaktionswerts .
Banken berechnen bei der Ausstellung des Akkreditivs in der Regel entweder eine feste Gebühr oder einen Prozentsatz des Akkreditivbetrags. Danach fallen keine weiteren Gebühren oder Zinsen an .
Wie funktioniert LC im internationalen Handel : Ein Akkreditiv ist eine vertragliche Verpflichtung der Bank des ausländischen Käufers zur Zahlung, sobald der Exporteur die Waren versendet und der Bank des Exporteurs die erforderlichen Unterlagen als Nachweis vorlegt . Als Handelsfinanzierungsinstrument sollen Akkreditive sowohl Exporteure als auch Importeure schützen.
Welches ist das sicherste Akkreditiv : Unwiderrufliche Akkreditive bieten mehr Sicherheit als widerrufliche. Ein bestätigtes Akkreditiv ist ein Akkreditiv, zu dem eine zweite Bank, in der Regel im Land des Exporteurs, ihre eigene Zusage hinzufügt, dass die Zahlung erfolgen wird.
Warum Letter of Credit
Dokumenten-Akkreditiv (letter of credit L/C)
gutzuschreiben. Da der Exporteur seine Ware erst nach Eröffnung und Vorlage des Akkreditivs versendet, sichert er auf diese Art seine Forderung ab. Außerdem erhält er bereits bei Einreichung der Dokumente die Zahlung, so dass er nicht den Transportweg zu finanzieren hat.
Ein Akkreditiv, im Englischen letter of credit genannt und mit L/C abgekürzt, ist ein gängiges Instrument zur Sicherstellung der Zahlung im internationalen Handel. Ein Akkreditiv oder L/C wird verwendet, um das Risiko von Zahlungsverzug oder Zahlungsausfällen im Import und Export zu reduzieren.Abhängig vom Standort der ausstellenden Banken zahlt ein Käufer in der Regel zwischen 0,75 % und 1,5 % des Transaktionswerts .
Was ist der Zweck eines Akkreditivs : Ein Akkreditiv ist eine vertragliche Verpflichtung der Bank des ausländischen Käufers zur Zahlung, sobald der Exporteur die Waren versendet und der Bank des Exporteurs die erforderlichen Unterlagen als Nachweis vorlegt. Als Handelsfinanzierungsinstrument sollen Akkreditive sowohl Exporteure als auch Importeure schützen .